客户洗钱风险评估指标体系关于客户特性要素描述错误的是()。
A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低。
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低。
C.股权或控制权关系越复杂,可辨识度越低,客户尽职调查的难度越大,风险程度越高。
D.客户经营存续时间越长,风险程度越高。
A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低。
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低。
C.股权或控制权关系越复杂,可辨识度越低,客户尽职调查的难度越大,风险程度越高。
D.客户经营存续时间越长,风险程度越高。
A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密
B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要求在内的风险指标体系
C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤
D.细化金融机构在客户风险等级划
A.客户特性
B.业务(含金融产品、金融服务)
C.信息记录
D.行业(含职业)
A.划分客户风险等级
B.对不同等级客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施
C.建立客户洗钱风险评估指标体系
D.制定客户风险等级评估流程
A.保费缴费的方式
B.客户的职业
C.客户的年龄
D.客户提供的身份证件
A.金融行业
B.公认具有较高风险的行业(职业)
C.与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员
D.行业现金密集程度
A.营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作,按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入。
B.及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评。
C.对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的,发起等级重评。
D.落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求。
A.上网感知
B.覆盖质量
C.经分特性
D.行为偏好